Российские банки просят клиентов обосновать переводы на тысячу рублей

Москва, 27 ноября. Банковские учреждения в России начали требовать от клиентов обоснования денежных переводов в пределах тысячи рублей. В том случае, если граждане отказываются объяснять суть финансовой операции, то их карту или счет могут заблокировать.

По информации «Известий», с указанной проблемой уже успели столкнуться клиенты Бинбанка, Тинькофф Банка и Сбербанка.

Издание утверждает, что ранее москвич пожаловался, что совершил перевод на 1 тысячу рублей с карты Сбербанка на карту «Альфа-банка», но операция показалась сомнительной сотрудникам финансового мониторинга. После предоставления документов, подтверждающих экономический смысл операции, перевод прошел успешно, но житель столицы признался, что с того момента не пользуется услугами Сбербанка.

В Банке РФ объяснили, что такая практика нелегальна, и россияне могут обратиться с жалобами к регулятору. Финансово-кредитная организация не должна определять происхождение средств или выяснять назначение платежа.

В свою очередь в Тинькофф Банке Федеральному агентству новостей заявили, что не сталкивались с массовыми блокировками по переводам клиентов.

«Банк, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физическими лицами, оказывает повышенное внимание безопасности платежей, и в отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода. При таких подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ. Как только банк убеждается в безопасности перевода, он немедленно производится», — сообщили в пресс-службе банка.