Центробанк усилил борьбу с незаконным обналичиванием денег через малый бизнес — СМИ

Центробанк России настаивает на усилении борьбы с организациями малого бизнеса и микробизнеса, которые занимаются торговлей наличной выручкой.

Соответствующую информацию сообщил «Коммерсантъ», ссылаясь на участников банковского рынка. По статистике ЦБ, в 2017 году на продажу денежной наличности приходилось 29% транзитных операций повышенного риска. 

Раньше продажей рублевой выручки занимались в «серьезных торговых точках». На сегодняшний день тенденция изменилась в сторону малых компаний. 

Схема выглядит так: компании через подставные организации переводят торговым точкам безналичные средства, которыми те расплачиваются с поставщиками товаров, получая наличность. Затем средства не сдаются в банк, а продаются обратно компаниям. 

Особое внимание банкам стоит обратить малому бизнесу с налоговой нагрузкой больше 2%, который был зарегистрирован после 1 января 2016 года, открывшему счет после января 2017 года. 

Таким образом, банки должны будут на день приостановить операции у компаний, которые попадут под подозрение. Специалисты выяснят, не обладает ли клиент признаками транзитной компании.